나만 안하고 있다가 벼락 거지가 될 것 같아서 주식 세계에 발을 들였다. 그렇게 자연스럽게 알게 된 것이 ETF다. 최근에 엔비디아를 비롯해서 나스닥을 견인하고 있던 주요 종목이 하향 곡선을 그리고 있다보니 나와 같은 초보에게는 ETF가 주식보다 안전하다는 말이 오가고 있다. 그러나 정작 ETF가 정확히 무엇이고, 수익 구조가 어떻게 되는지 모르는 경우가 많다. 따라서 이 글에서는 ETF의 개념부터 구조, 종류, 위험성, 실제 투자할 때 꼭 알아야 할 포인트까지 한 번에 정리해본다.
ETF란 무엇인가?
1. ETF 정의: ETF는 Exchange Traded Fund의 약자로 주식처럼 거래할 수 있는 지수 추종 펀드이다. 즉, ETF는 쉽게 펀드의 안전성 + 주식의 편리성이 합쳐진 상품이다.
- 일반 펀드처럼 운용사가 자산을 모아 대신 운용해주고
- 주식처럼 실시간으로 사고팔 수 있으며
- 특정 지수 (S&P 500, 코스피, 나스닥 등)을 따라 움직인다.
2. ETF는 왜 만들어졌을까?
기존 펀드는 하루에 한 번만 거래가 가능하고 수수료가 높으며 개별 기업 리스크가 큰 단점이 있었다. 이 문제를 해결하기 위해 저비용, 분산, 투자 편의성을 모두 갖춘 상품으로 ETF가 등장했다.
ETF는 어떻게 구성되는가?
1. ETF의 핵심 구조: ETF는 지수를 그대로 따라가도록 구성한 자산 바구니다.
예)
- S&P 500 ETF: 미국 상위 500개 기업을 시가총액 비중대로 담아 놓은 바구니
- 코스피 200 ETF: 한국 대표 200개 기업을 담아 놓음
- 나스닥 100 ETF: 기술주 100개를 담은 ETF
ETF가 지수대로 움직이는 이유는 운용사가 그 지수에 포함된 종목을 그대로 사서 구성해 놓기 때문이다.
2. ETF는 주식처럼 거래
일반 펀드와는 달리 실시간으로 가격이 변동되고 매매가 즉시 체결되며 증권사 시스템에서 바로 거래할 수 있다. 즉, 지수를 따라가는 주식의 한 종목처럼 생각하면 된다.
ETF의 장점 (초보의 관점에서)
1. 한 종목만 매수해도 자동 분산 투자 가능: S&P 500 ETF 하나만 사도 미국 상위 기업 500개에 자동으로 투자하는 효과로 개별 기업 리스크를 감소 시킬 수 있으므로 초보에게 특히 유리하다.
2. 낮은 수수료: ETF 운용 수수료는 일반 펀드보다 훨씬 낮다. 대표적인 ETF는 연 수수료 0.03%~0.1% 수준이다.
3. 언제든지 거래 가능: 실시간 매매가 가능하고 가격이 투명하게 공개되어 있어서 일반 펀드보다 훨씬 편리하다.
4. 투자 초보도 쉽게 전략 설정 가능
- S&P 500: 장기 성장을 노리는 안정 투자
- 나스닥 100: 성장주 중심 투자
- 고배당 ETF: 현금 흐름 확보
- 원자재 ETF: 인플레이션 대응
- 채권 ETF: 변동성 낮추기
ETF 종류를 알아보자
ETF는 종류가 매우 많지만 초보가 꼭 알아야 할 핵심만 추려 정리하면 다음과 같다.
1. 지수 추종 ETF: 가장 기본이 되는 것으로 S&P 500, 코스피 200, 나스닥 100, 선진국/신흥국 ETF가 여기에 속한다. 장기 투자용 기본 ETF로 보면 된다.
2. 섹터(산업별) ETF: 특정 산업에 집중 투자하는 ETF로 반도체 ETF, 2차 전지 ETF, 에너지 ETF, 금융 ETF, 헬스케어 ETF가 여기에 속한다.
3. 채권 ETF: 국채, 회사채, 장단기 등 다양한 채권에 투자하는 것으로 변동성 관리와 안정적 수익 추구에 유리하다.
4. 원자재 ETF: 금, 은, 원유, 천연가스, 리튬 등 인플레이션 방어 및 대체 자산 투자에 활용할 수 있다.
5. 고배당 ETF: 배당을 많이 주는 기업들만 모아 놓은 ETF다.
오늘의 공부는 여기까지다. 그저 예적금 밖에 몰랐던 지난 날이 후회될 정도로 투자 공부가 재밌다. 주린이의 주식 공부 포스팅은 계속된다.